В конце апреля Центробанк России рекомендовал банкам усилить контроль за операциями с драгоценными металлами, особенно за регулярными покупками золота россиянами. Рекомендация направлена на выявление розничных клиентов, систематически покупающих золото в слитках как за наличный, так и безналичный расчет.
Основными объектами контроля станут:
1) Физические лица: Особое внимание кредитные организации должны уделять тем розничным клиентам, которые регулярно покупают золото в слитках.
2) Юридические лица: Банки должны тщательно контролировать операции тех компаний, которые регулярно вносят на банковские счета средства для приобретения драгоценных металлов. Проверке подлежат организации, ежемесячно тратящие на покупку золота более 10 миллионов рублей.
3) Нерезиденты: Кредитные организации должны отслеживать сделки физических и юридических лиц-нерезидентов, когда купленные ими золотые слитки не хранятся в банке или хранятся там недолго. Банкам также необходимо учитывать короткий временной интервал между поступлением средств на счет и их использованием для покупки драгоценных металлов.
Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд ранее сообщил, что в 2023 году значительно выросло число незаконных или подозрительных операций, связанных с приобретением драгоценных металлов. «Граждане приобрели десятки тонн золота, часть которого вывезена за рубеж», — сказал Негляд в интервью РБК.
По данным замминистра финансов Алексея Моисеева, россияне купили 95 тонн золота в слитках в 2023 году. Он отметил, что часть золота могли вывести за границу «в карманах», обходя пошлину, введенную властями 1 октября 2023 года. Пошлина составляла 7% при курсе доллара выше 95 рублей и 0% при курсе ниже 80 рублей.
Моисеев также заявил о значительном ущербе для бюджета от нелегального оборота золота, который ежегодно увеличивается на 5–6 тонн.
В ответ на рост незаконного экспорта Федеральная таможенная служба (ФТС) предложила ограничить экспорт золота физическими лицами. «Мы продолжаем следить за ситуацией, чтобы понять, был ли это разовый всплеск или новый тренд», — отметил Моисеев. Минфин уже разработал ряд мер для усиления контроля за вывозом драгоценных металлов физическими лицами.
Таким образом, банк России поручил кредитным организациям усилить контроль за операциями с драгоценными металлами, чтобы предотвратить незаконный экспорт и утечки бюджетных средств. Банки должны выявлять розничных и корпоративных клиентов, регулярно покупающих золото, а также следить за нерезидентами, приобретающими слитки с коротким периодом хранения в банке.
